La Banque d’Angleterre (BoE) évalue la préparation des grandes banques britanniques comme Barclays et Standard Chartered face à une éventuelle défaillance pour prévenir des crises similaires à celle de 2008 qui avait coûté 137 milliards de livres sterling au gouvernement du Royaume-Uni. Insistant sur la nécessité pour les banques d’améliorer leur capacité à résister à des chocs financiers et sociaux, la BoE met en lumière l’importance d’une réponse rapide et efficace pour éviter des paniques financières engendrées par les réseaux sociaux. L’accent est mis sur la capacité de ces banques à évaluer rapidement leur position financière, crucial pour prévenir la spéculation et les réactions paniquées des consommateurs, et donc la nécessité de la planification de « résolution » suite à la crise bancaire de l’année précédente impliquant Credit Suisse et Silicon Valley Bank.
Anticiper Les Risques Et Répondre Rapidement
Les points soulevés par la BoE incluent la nécessité d’une réactivité accrue des institutions financières, capables d’évaluer très rapidement leurs actifs et passifs. La capacité de déterminer leurs besoins en liquidités dans un délai de 24 heures est particulièrement mise en avant. Outre l’évaluation de la liquidité, il est essentiel pour ces banques de fournir une image claire et précise de leur situation financière afin de rassurer les investisseurs et les déposants. Cette exigence de rapidité et de précision est accentuée par la volatilité et la vitesse de propagation des informations via les réseaux sociaux, amplifiant les risques de panique et de retraits massifs.
La Banque d’Angleterre a identifié des zones de faiblesse et des « points à améliorer » spécifiques pour chaque banque. Par exemple, Barclays, HSBC et Standard Chartered ont été critiquées pour la lenteur dans la fourniture d’évaluations précises de leurs actifs. Standard Chartered, en particulier, a été pointée pour une « carence » significative dans la rapidité d’exécution de ses plans de restructuration. Ces défaillances temporaires, bien que non catastrophiques, révèlent une vulnérabilité potentielle lorsqu’elles sont confrontées à des crises rapides et imprévues. La capacité d’une banque à agir immédiatement est cruciale non seulement pour sa survie, mais aussi pour maintenir la confiance du marché et des consommateurs.
La Planification De La « Résolution » Pour Éviter Les Renflouements Publics
La « résolution » des grandes banques s’avère une tâche complexe et risquée, mais essentielle pour éviter de nouveaux renflouements par des fonds publics, une leçon durement apprise lors de la crise financière de 2008. La BoE insiste sur l’importance d’une stratégie claire et bien définie pour gérer une éventuelle défaillance bancaire sans intervention de l’État. En soulignant l’importance de la stabilité financière, la BoE s’assure que ces institutions sont mieux préparées à absorber les chocs économiques et à gérer efficacement une crise sans recours aux fonds publics, minimisant ainsi l’impact sur les contribuables.
Les tendances actuelles indiquent une poussée vers une plus grande résilience et autonomie des banques. Le cadre de « résolution » vise à garantir que même en période de crise aiguë, les institutions financières peuvent poursuivre leurs opérations normales sans interruption majeure. Cela implique la capacité de transférer les services essentiels à une nouvelle entité ou de liquider de manière ordonnée les actifs sans créer un chaos sur les marchés financiers. Cette approche proactive est essentielle pour maintenir la confiance des marchés et des consommateurs, et pour assurer la stabilité du système financier dans son ensemble.
Un Examen Continu Pour Une Meilleure Résilience
La « résolution » des grandes banques est une tâche complexe et risquée. Pourtant, elle est cruciale pour éviter de nouveaux renflouements par les fonds publics, une leçon amèrement apprise durant la crise financière de 2008. La Banque d’Angleterre (BoE) souligne l’importance d’une stratégie claire et bien définie pour gérer toute défaillance bancaire sans intervention de l’État. En mettant en avant la nécessité de maintenir la stabilité financière, la BoE s’assure que ces institutions sont mieux préparées à absorber les chocs économiques et à gérer une crise de manière autonome, minimisant l’impact sur les contribuables.
Les tendances actuelles montrent une poussée vers une résilience et une autonomie accrues des banques. Le cadre de « résolution » garantit que, même en période de crise aiguë, les institutions financières peuvent continuer leurs opérations normales sans interruption. Cela inclut la capacité de transférer les services essentiels à une nouvelle entité ou de liquider les actifs de manière ordonnée, évitant ainsi le chaos sur les marchés financiers. Cette approche proactive est cruciale pour maintenir la confiance des marchés et des consommateurs et pour garantir la stabilité du système financier global.
